InGrosz - pannello analitico a supporto delle decisioni finanziarie

Analisi predittiva dei dati finanziari per supportare decisioni più tranquille

InGrosz combina modelli predittivi con l'attuale analisi dei dati di mercato per limitare l'influenza delle emozioni sulle decisioni di investimento. Il capitale rimane liquido, senza periodi di congelamento dei fondi.

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Pannello Demo - Dati illustrativi
Esposizione al rischio Moderato
Liquidità del portafoglio Alto
Ciclo di aggiornamento dei dati Continuo
InGrosz - team analitico che lavora sui dati finanziari
Informazioni su InGrosz

Assistente alle decisioni digitali per famiglie e investitori privati

InGrosz è stato creato come strumento che combina l'analisi predittiva con la pratica di gestione del capitale. Invece di analisi singole e una tantum, il sistema funziona continuamente: aggiorna le raccomandazioni in base ai cambiamenti dei dati di mercato e alla situazione del portafoglio del cliente.

Il nostro obiettivo è supportare le decisioni, non prenderle automaticamente. La decisione finale spetta sempre all’investitore e il sistema fornisce giustificazioni analitiche e scenari alternativi.

Contesto

Analisi tradizionale e decisioni in tempo reale

Molte decisioni finanziarie vengono prese sotto la pressione del tempo o delle emozioni, soprattutto quando i dati sono sparsi e obsoleti.

Fonti comuni di frustrazione

  • Decisioni di investimento prese sotto l'influenza delle emozioni, soprattutto durante i periodi di volatilità del mercato.
  • Analisi basata su dati storici, senza tener conto dei cambiamenti attuali del mercato.
  • Prodotti finanziari con lunghi periodi di congelamento del capitale, che limitano la flessibilità.
  • Fonti di dati sparse, difficili da riunire in un quadro coerente della situazione.

Un approccio basato sull’ottimizzazione delle decisioni

InGrosz elabora continuamente i dati finanziari e di mercato disponibili, aggiornando le raccomandazioni al variare delle condizioni. Il ruolo del sistema è quello di limitare il numero di decisioni prese esclusivamente sulla base dell'intuizione, senza togliere al cliente il controllo sul capitale.

Approccio tradizionale
Approccio InGrosz
Analisi periodica, ad es. una volta al trimestre
Analisi continua, aggiornata con i dati
Decisioni basate sull’esperienza e sull’intuizione
Decisioni supportate da un modello predittivo
Il capitale è spesso congelato per tutta la durata del prodotto
Piena liquidità dei fondi, senza periodo di blocco
Meccanismo d'azione

Motore analitico in tre elementi

Di seguito descriviamo come il sistema trasforma i dati in raccomandazioni decisionali specifiche.

01

Analisi predittiva

I modelli di machine learning analizzano i modelli presenti nei dati storici e attuali, creando una serie di scenari probabilistici anziché un’unica e rigida previsione. Ogni scenario contiene una descrizione delle condizioni in cui potrebbe essere realizzato.

Analisi dei modelli
02

Meccanismo di mitigazione del rischio

Il sistema valuta continuamente il profilo di rischio del portafoglio, tenendo conto delle correlazioni tra gli asset e delle variazioni della volatilità del mercato. Quando l'esposizione supera i limiti fissati per il cliente, viene generato un suggerimento di riequilibrio o diversificazione.

Profilo di rischio
03

Elaborazione dei dati in tempo reale

I dati di mercato e le informazioni sul portafoglio vengono scaricati in cicli automatici e i risultati delle analisi vengono aggiornati senza la necessità di aggiornare manualmente i report. Ciò consente di rispondere ai cambiamenti delle condizioni più rapidamente rispetto al modello di ispezione periodica.

Ciclo di lavorazione
Caratteristica fondamentale

Liquidità finanziaria senza periodi di congelamento dei capitali

A differenza di molti prodotti di investimento, l'utilizzo di InGrosz non vincola i fondi per un periodo predeterminato. Il cliente decide il ritiro in un momento selezionato e il sistema mantiene una valutazione attuale del rapporto di liquidità del portafoglio in modo che il ritiro non disturbi la sua struttura di rischio.

1.Invio di un ordine di prelievo nel pannello cliente.
2.Verifica automatica dell'ordine da parte del sistema e aggiornamento della struttura del portafoglio.
3.Il trasferimento verrà elaborato il prima possibile.
Metodologia

Come il sistema si integra con i dati finanziari esistenti

Il processo analitico si svolge in tre fasi ripetibili, indipendentemente dalla dimensione del portafoglio.

Fase 1

Integrazione dei dati

Il sistema si collega alle fonti esistenti di dati finanziari del cliente (cronologia delle transazioni, struttura del portafoglio e dati di mercato selezionati) utilizzando connessioni sicure e limitate.

Fase 2

Ciclo di analisi predittiva

Il modello elabora i dati in cicli regolari, aggiornando gli scenari e la valutazione del rischio man mano che arrivano nuove informazioni di mercato.

Fase 3

Raccomandazione e decisione

Il risultato dell'analisi viene presentato come una raccomandazione motivata. Il cliente legge l'argomentazione e decide di agire da solo.

Applicazioni

A chi è destinata l'analisi InGrosz?

Gli scenari seguenti mostrano come i diversi gruppi di clienti utilizzano il sistema.

Sicurezza finanziaria della famiglia

Le famiglie a reddito medio spesso necessitano di una riserva finanziaria che funzioni e rimanga disponibile in caso di emergenza. Il sistema aiuta a stabilire una struttura di portafoglio che mantenga un’elevata liquidità limitando al tempo stesso l’impatto dell’inflazione sul valore dei fondi accumulati.

Sviluppo aziendale

Gli imprenditori con eccedenze di capitale circolante possono utilizzare l'analisi per valutare quale parte dei fondi può essere impegnata senza il rischio di perdere la liquidità operativa dell'azienda. Le raccomandazioni tengono conto della stagionalità e della variabilità dei flussi.

Investimenti strategici

Gli investitori privati con un orizzonte temporale più lungo ricevono scenari di allocazione del capitale con ribilanciamento periodico, basati sulle mutevoli condizioni di mercato e non su una strategia una tantum stabilita all'inizio.

Domande frequenti

Sicurezza, disponibilità e logica operativa

L'elenco completo delle domande e delle risposte è disponibile sul sito Domande frequenti.

Come vengono protetti i dati e i fondi dei clienti?

I dati finanziari vengono inviati in forma crittografata e l'accesso ai singoli moduli del sistema è distribuito secondo il principio delle autorizzazioni limitate. I fondi del cliente rimangono su conti legati al profilo di investimento e il sistema opera su dati analitici e non sull'accesso diretto al capitale all'insaputa del cliente.

Qual è l'importo minimo per iniziare a utilizzare il sistema?

Il contributo minimo viene stabilito individualmente durante la prima consultazione, poiché dipende dal profilo di rischio, dall'obiettivo finanziario e dall'orizzonte temporale. Non utilizziamo una soglia di ingresso universale per tutti i clienti.

Come funziona la logica delle raccomandazioni da parte del sistema?

Il sistema analizza i dati di input rispetto a modelli predittivi e genera diversi possibili scenari con un livello di probabilità assegnato. La raccomandazione presentata al cliente include la giustificazione e le condizioni alle quali potrebbe cambiare: il sistema funge da assistente decisionale digitale, non da gestore di capitale autonomo.

L’analisi sostituisce il consulente finanziario?

NO. Il sistema fornisce supporto analitico e raccomandazioni basate sui dati, mentre la decisione finale e la responsabilità di prenderla rimangono al cliente.

Scopri come l'analisi dei dati può supportare le tue decisioni finanziarie

Non vi è alcun impegno ad avviare l'analisi: il primo passo è rivedere i dati disponibili e presentare gli scenari iniziali.

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